金融论文范文参考

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　　摘要：

　　如何创新职业学校人才培养的模式，提高金融保险专业人才培养的质量，满足保险企业的需要，积极推动学生就业，已成为我们专业发展的重要任务。为此，以岗位需求为出发点，岗位所要求的素质为重点培养目标，建立工作流程的课程体系，实现学校人才培养与企业零距离对接是金融保险专业人才培养的有效途径。

　　关键词：

　　工作流程;职业岗位;承保理赔

　　金融保险专业根据岗位实际需求，采用灵活的实践教学形式，充分开展行业授课、顶岗实习，学生参与实战经营;以岗位需求为出发点，岗位所要求的素质为重点培养目标，培养素质全面，适应力强，具有团队合作精神与诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备保险公司、保险中介公司实务经营能力与基本技能，能在保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险代理公司从事业务拓展、查勘定损、核保核赔、客户服务等实务工作的高素质高技能人才。

　　一、培养目标及就业岗位

　　培养素质全面，适应力强，具有团队合作精神、创新精神和诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备保险业务经营能力与专业技能，能在保险公司、保险中介公司从事业务拓展、查勘定损、核保核赔等实务工作的高素质高技能保险一线人才。

　　工作岗位及主要工作任务如下：

　　(一)保险营销 工作任务有：

　　1.开拓客户，确保销售目标的达成;

　　2.进行增员招聘、团队建设、业务辅导;

　　3.协助客户进行理赔、给付、保全变更等服务;参加公司安排的各项业务培训。

　　(二)保险承保 工作任务有：对承保标的进行筛选、对承保标的的费率或者价格进行确定、对客户提出的理由进行详细的解答等。

　　(三)保险理赔 工作任务有：确定理赔案件、查审证明和资料、核定保险责任、履行赔付义务。

　　(四)保险客户服务 主要工作任务有1.通过电话、电邮、柜台等多种方式为客户及代理人提供投保、理赔等方面的专业咨询及业务处理;2.负责保单及相关材料的纸制文档及电子文档的档案管理工作;3.记录、跟进客户及代理人的诉求，转呈相关部门落实客户需求。

　　(五)综合内勤 工作任务有1.帮助业务员解答与条款与契约相关理由;2.按照业管规则进行保单填写与初步风险核保;3.负责与业管部门进行保单、产品资料交接;4.负责发票等重要有价证券的管理。

　　二、职业岗位要求分析

　　按照保险公司的工作流程设计专业岗位分别有：保险营销、保险代理、保险承保、保险理赔、保险客户服务、综合内勤岗位等。

　　(一)保险营销

　　是开展业务，特指保险公司的业务人员开展保险业务。保险营销岗位工作要求：

　　1. 开拓客户，确保销售目标的达成，正确选择保险营销渠道;

　　2. 掌握社交技巧策略和营销手段，对保险商品进行促销;

　　3. 正确计算保费;

　　4.具备沟通协作、服务创新的能力;5. 协助客户进行理赔、给付、保全变更等服务;具备团队合作意识。对应开设课程主要有《保险营销技巧》、《保险客户心理》、《保险营销礼仪》、《保险产品分析》。

　　(二)保险代理

　　保险代理岗位要求：

　　1.依据确定目标市场的调研目的，用问卷、电话、访谈等策略进行调研;

　　2.能与被调查对象进行有效沟通;能用准确、精练的语言表述保险条款的内容，熟悉保险的专业知识和一切客户可能提出的相关理由的解答。发挥自己的专业优势，详尽、准确、通俗易懂地解释保险条款。具备较高语言表达能力和分析理由的能力;3.灵活运用营销和社交技巧、策略;

　　4.能用电脑进行文字输入，并熟练使用office软件;5、能按照公司的要求填写固定格式的投保单，并建立相关数据档案;能按照保险公司和银行的要求开立保费帐户;按照保险公司要求领取保单和收据;及时交给客户并介绍收据的作用和理赔程序、变更告知和理赔通知;