三、基于渠道管理视角下的营运资金管理优化

　　1.采购渠道营运资金管理优化。首先，企业应加强供应商战略联盟关系，以产定购，尽可能实现零库存。在采购渠道中，企业应加强供应商管理，改善采购渠道，强化供应商战略联盟关系。与供应商关系好坏直接影响到采购成本、采购的速度及采购的质量。完善的采购渠道既可以将采购的不确定性降低，也可以一定程度上降低采购成本，保证采购的质量。通过以产定购的方式采购材料，可以减少采购渠道占用的营运资金，实现零库存管理。零库存管理并不是指的库存数量真正为零，而是通过与供应商协作，实现库存量最小化，避免占用不必要的资金。其次，合理利用商业信用。在采购渠道的商业信用一般是利用企业的信用延迟对供应商支付采购款，占用供应商的资金，是一种低成本的筹资方式。商业信用一定程度上可以缓解企业的经济压力，但是过度使用不利于与供应商建立良好的合作关系，不利于企业长远发展。因此，应合理利用商业信用，达到营运资金最大化。然后，企业可以选择集中采购，进一步拓宽节支降耗空间。随着企业规模不断的扩大，对资源进行整合显得更加重要。通过集中采购的方式不仅可以提高讨价还价的能力，拓宽了节支降耗空间，还可以提高采购效率，集中采购减少重复询价比价等简单工作，与供应商形成良性合作。最后，对采购内部管理进行优化。企业应加强对采购物资的监督，定期或不定期的检查采购物资的质量。采购物资的质量直接影响所生产产品的质量，只有从源头上保证了质量，才能提供高质量的产品，进而促进销售，减少营运资金占用。此外，企业在采购过程中应做好风险防范，做好年度采购预算，最大程度减少采购风险。

　　2.生产渠道营运资金管理优化。对于生产制造业的企业，生产环节是营运活动的重点，影响着生产的质量及生产经营成本。加强生产渠道的营运资金管理一定程度上降低营运成本，同时可以提升营运资金转化速度。对于生产渠道营运资金的管理应从以下几方面着手。首先应改进生产工艺。通过对生产工艺进行改进，不仅可以提高生产效率，缩短生产周期，提高生产能力，还可以创新生产技术，进而达到降低生产成本的效果，实现效率与效益的提升。其次，企业在制定生产决策时，应考虑到市场需求，尽可能保证以销定产。企业生产决策需根据市场需求制定，不能盲目的生产，产量多余销量不仅会导致存货积压，占用营运资金，还会由于供大于求从而导致销售价格下降。产量少于销量会导致企业错失订单，甚至会产生违约风险，不利于企业长远发展。因此，企业应了解市场供求变化，做好市场调研，及时更新信息库，根据市场变化不断调整生产计划。最后，改进生产技术，加速完工，避免资金沉淀。企业在生产经营过程中应加大研发新技术、新工艺，并借助科学技术，提高每个环节的生产效率，降低资源损耗，避免资金沉淀在各个生产环节。

　　3.销售渠道营运资金管理优化。当前很多企业在销售渠道占用了大量的资金，营运资金管理水平差。为了企业长远发展，应加强对销售渠道营运资金的管理。通过对销售渠道进行改善，不仅可以提高资金使用效率，降低营销费用，还可以在一定程度上加强对营运资金的管理。对于销售渠道营运资金的管理主要从以下几方面进行。首先，通过精细化管理，有效去库存。随着我国经济高速发展，很多企业的产能过剩，大量的库存占用了大量的营运资金，使得资金周转速度慢。企业应对存货实行精细化管理，积极管控存货增长率，将库存控制在合理的范围内，并根据市场需求，制定合理的生产计划。其次，利用大数据精准定位客户需求，加大营销，加快资金回笼。随着信息技术不断发展，大数据时代的到来，企业应充分利用大数据，分析客户需求，实现对客户需求精准定位，进而引导客户对企业产品产生兴趣。开拓新的销售渠道，选择合适的营销手段，促进销售，实现资金回笼，为企业创造利润。然后，建立完善的物流配送体系。企业的运输成本也是不容忽视的一部分，完善的物流配送体系，可以有效的降低运输成本，提高企业整体服务水平。最后，加大对应收账款的管理。应收账款是营运资金的重要组成部分，企业应收账款在营运资产中占比较高，所以应加强应收账款的管理。企业应建立客户信用评估体系，根据客户的信用情况采用不同的赊销方式，减少发生坏账的风险。除此之外，还应学会运用账龄分析方法，分析应收账款的回收难易程度，加大应收账款的催收力度。