知识产权质押的担保功能初探论文

内容摘要：

知识产权是一项理论性、操作性极强的制度，充分发挥了财产权的经济效用，还为企业开辟了新的融资渠道。但学术界对知识产权的担保功能却少有研究，因而无法实际解决知识产权实施中的担保力不强的问题，本文结合一则事例对知识产权的担保功能进行了分析，并提出了增强知识产权的担保功能的若干方案。

关键词：

担保功能 担保标的价值

　　A Research on the Guarantee Function of Intellectual Property Mortgage

　　—— from one then loan case guaranteed by intellectual property mortgage

　　Abstract：The intellectual property mortgage， as a useful system characteristic of its profound theory and accurate and careful operation， has been fully applied to display the economic utility of property rights， which successfully opened a new financing channel for the enterprise。 But the academic circles the guarantee function of intellectual property mortgage is rarely studied， which thus leads to little help in solving the weak implementation of the guarantee function of intellectual property mortgage。 This article unifies one then pawned instance to carry on the analysis， and proposes certain plans concerning the enhancement of the guarantee function of intellectual property mortgage。

　　Key words：guarantee function， value of guarantee sign

　　2003年7月31日上午，北京市商业银行官园支行正式向北京科净源环宇科技发展有限公司发放了100万元专利贷款，这是北京市企业首次以专利权为物获得的银行贷款。{1}在这笔专利贷款业务中，银行要求北京科净源环宇科技发展有限公司除提供专利权外，还必须提供一定的有形资产的担保。该例作为我国为数不多的专利权事例颇为引人注目，但银行的这一做法也让人掩卷深思。因为专利权是质权人通过对专利权交换价值的支配来保障债权的实现。而专利权的价值远远高于一般有形物的价值。在债务人不履行债务时质权人完全可用该权利获得担保利益，以该设质权利的变价款优先受偿，另行提供担保的做法似乎有违专利权的目的。由此引发了关于如何认识知识产权的担保功能的问题。

　　知识产权的担保功能是知识产权所具备的保证债权实现的功能。其功能的强弱直接关系到债权的安全，与质权人的利益密切相关。因而，对其担保功能的分析，于质权人来说，显得至为重要。而我国目前对知识产权的担保功能缺乏研究，因而无法实际解决知识产权实施中的担保力不强的问题，这在一定程度上影响了知识产权业务的开展，因此从知识产权的担保功能的角度分析知识产权难的问题，具有一定的现实意义。

一、知识产权担保功能评析

　　知识产权作为担保物权的一种，其担保功能源于知识产权的价值，知识产权担保功能的大小最终决定于知识产权价值的大小。知识产品作为一种创造性思想及其表达方式以及识别性标记的精神产物，其价值具有三个特点：

　　第一，价值远远高于一般财产。如1998年IBM的专利许可费收入为10亿美元。日立公司1996年的专利许可费为5亿美元。远远超出有形财产的价值。但知识产权是一个庞杂的权利体系，不同类型的知识产权甚至同类的知识产权因客体的不同其价值也存在差异。以商标为例，驰名商标的价值就远远高于一般商标的价值。因此，虽然从总体而言知识产权拥有高价值，但在不同国家不同发展时期知识产权的价值都有所差异，不同类型知识产权也存在着价值差异性。

　　第二，知识产权的价值具有不稳定性。知识产权的价值容易受技术、政策和市场变化的影响，价值经常地处在变化之中。有时价值会逐步攀升，有时会有所下降。以商标为例，当企业经营良好，销售顺畅时，商标的价值会大幅度上升;但当企业经营不好，销售不畅时，商标的价值则会下跌。

　　第三，知识产权价值是一个预期值。{2}知识产权价值的不稳定性决定了质物价值是一个预期值。在设立知识产权时，其价值是以当事人或者无形资产评估机构的预期价值为基础。但预期价值与其实现的价值并不相吻合。因为评估价值是知识产权在市场上的模拟交易价格，受未来市场诸因素的影响，评估价值必然与实现价值有差异。若评估价值高于实现价值，使得质权人承担着其债权得不到充足担保的风险。