工程项目中支付的保证金，同样也需要管理。公司财务部根据合同条款定期检查保证金的细节，并组织专门的催收团队，确定每个项目的负责人，以确保按时付款。对于到期时间长或难以收回的存款，财务部应提前保存相关证明文件，以便能够诉诸法律手段保护其权利，即使最终收回的可能性不大。
（三）提高在产品生产效率
在生产渠道方面，在产品存在增速过快、生产效率低的问题，这是由于中铁各部门运作不协调，计划没有联系实际，在产品不能及时的转移到下一生产运作环节，导致在产品大量积压，在产品增多占用了营运资金，所以应提高生产效率。企业应该严格按照计划结合实际情况，对采购到生产过程进行严加管控，信息共享，加强上下游之间的联系，提高周转效率。
已完工未结算存货的产生主要有两方面的原因，分为合同原因和非合同原因。合同原因是因为公司没有按时完成项目工程结算。为此，公司必须按照项目进度及时解决项目，积极与客户沟通，尽量缩短审批时间。非合同原因是客户主观上不愿意按时支付工程费用。为了应对这一问题，公司必须履行其义务，鼓励客户及时结算和付款，同时保留相关原始信息，以保护自身利益，避免逾期付款。
（四）加大应收账款控制力度
目前，****高度重视客户关系管理，对客户的依赖程度较低，客户群相对分散。
加强应收账款管理。首先，中铁每个建设项目的财务部门可以根据甲方的付款和定价时间表，记录拨款相关账目，评估应收账款，准确反映应收账款的分配和状况。同时，财务人员定期对甲方项目的经济和行业状况进行分析和比较，并进行账龄分析，坏账准备可在集团应收账款之外确认。此外，中铁根据客户的性质将其划分为不同的组合，并根据组合计算，方便计提坏账准备。
其次，公司需要建立一个明确的责任制度，以收取应收款和评估其付款。公司设立内部应收账款部门，负责在项目执行期间和项目完成后集中应收账款管理，协助制定结算计划和授权，确定每个节点的时间范围，并针对频繁项目、重大延迟或业主故意延迟采取有针对性的行动。同时，为提高公司员工追回债务的积极性和主动性，公司制定明确的估值激励政策，规定收回债务的员工和部门将获得一定比例的退款。
最后，审计处应加强对相应应收账款的监督管理，以反映真实情况，了解应收账款动向，及时监测应收账款状况，并确保其得到准确和及时的反映。公司派遣内部审计部门，对项目财务部门记录的应收账款的有效性和有效性进行有针对性的审查和监督，并控制项目应收账款和债务的结算；指定外部审计师对甲方定价进行审计，以确保定价与实际工作一致，并防止项目应收款的无形损失。
（五）建立有效客户关系管理机制
根据前文的数据分析，我们可以知道中铁的库存商品增速都过快，这是由于企业没有与客户建立稳定的联系，客户过于分散，销售不定时不稳定，导致库存商品积压。为了防止大量存货积压，造成资金流无法周转，影响经营效率。
公司必须在形成应收账款之前与客户建立某种联系，以了解其需求、背景和偿付能力。另一方面，在公司进行竞争性招标时，必须对项目进行全面评估，并清楚了解完成项目的成本和收益。同时，应根据公司的具体情况进行综合评估，确定公司是否承接，最大程度上避免资金浪费并降低其使用效率。然后建立客户数据库，提升业主的满意度，并且保证信息的及时更新，挖掘潜在客户。最后让广大业主对负责这方面的特定人员进行评价，实行奖惩制度，评价结果纳入绩效考核。
（六）优化货币资金管理
目前，****理财活动的营运资金管理问题是：货币资金较多，货币资金虽代表企业的短期偿债能力，货币资金越多，短期偿债能力越强，但大量闲置资金会使企业的盈利能力降低。所以，我们需要采取措施加强对货币资金的管控。
资金的预算编制由总部财务负责，以便与其他职能部门合作，提高预算效率。总部督促各分支机构、子公司和项目部及时向总部财务处提交预算，财务处将予以确认和批准。
货币资金的预算编制需要预算和执行机构的共同努力。因此，在编制预算时，需要采取适当措施确保预算的执行。企业可以采取以下措施：1.建立预算供资机制；2.严加管控资金的收支；3.提高资金使用效率；4.建立风险指标检测系统。监测预算执行情况并进行定期评价以加强对预算编制的控制。