（三）整理理财产品合同资料

　　查看合同的基本信息外，尤其注意以下这些方面：

　　1.检查后面有没有客户的风险评估问卷，如果没有的话记得要在首页右上角写明客户在什么时候做过评估，并把评估类型写上，注意客户本人的风险评估有无过期，如过期（一年以上）则需重新填写一份，而65岁以上的客户如需购买理财产品的话要填写一份年长者投资声明确认。

　　2.着重检查金额、预期年化收益率、收益计算、日期等有没有漏写

　　3.检查柜员章和银行章有没有漏印，如看到柜员章没盖，要提醒柜员盖章

　　（四）帮助办理理财产品的客户登记资料

　　1. 核实本人与其身份证的照片是否对应，并认真填写合同的资料，注意合同最好不要出现写错的情况

　　2. 复印客户身份证和存折的时候最好是复印在同一张纸上，而且要注意复印身份证的时候有无卡套影响，复印完毕记得拿回原件

　　（五）大堂辅助银行业务

　　在银行大堂遇到的业务情况较多，这里选取日常的业务加以说明实习的内容。

　　1. 面对走进来的客人要上前询问有无可提供帮助的地方或者是问其需要办理什么业务，根据实际情况来给客人服务

　　2. 如果看到客人站在理财产品或者是信用卡宣传牌上停留，可询问其是否需要办理相应业务并做简单介绍，如果他们是有办理的意愿的话可以引导至理财经理处

　　3. 信用卡相关业务直接引导至银行大堂的服务电话处接通人工服务办理业务

　　4. 查询信用卡消费记录的话可以直接拨打电话查询，如果需要补办卡则必须本人带身份证来补办，补办后一个星期后可以直接拿号到柜台拿卡

　　5. 如果客户需要补登打印存折的明细记录，可以引导至银行的自主终端上进行打印，如果遇到有些存折不能在机器上打印的情况，可以帮助取号到柜台办理

　　7. 针对客户询问的信用卡相关问题直接帮其拨打中信银行信用卡的人工服务

　　8.客户办理挂失存折手续，指导其填写变更表

在银行的实习报告范文集合(第33页) 篇30

　　本实验课应用商业银行综合业务教学软件、信贷业务教学软件，学习和模拟商业银行的储蓄业务、对公业务，信贷业务、结算业务、代理业务等操作要领，通过直观和配套的操作性模拟实验，使自己置身于现实银行业务氛围中，进一步熟悉商业银行业务的全过程，提高动手能力，加深对商业银行经营管理实践的理解，使理论与实践相结合，培养综合运用所学知识分析和解决实际问题的能力以及自学能力。

　　1.强化对所学知识的掌握和巩固，为以后的从业打下基础。

　　2.解各种操作的流程，知道银行的业务主要进行的步骤。

　　3.解各种凭证，能做到在看到各种业务时想起对应凭证，加强对课堂所学知识的理解。

　　4.识各种不同单位个个体的操作。

　　5.培养综合运用所学知识的分析和解决问题的能力和自学能力。

　　二、实习内容：

　　商业银行综合业务模拟上机实验

　　1、实验地点：教2—106

　　2、实验软件：银行综合教学软件及银行信贷业务教学软件（金蝶KIS专业版）

　　3、实验时间：第1周—第8周。

　　4、上机安排：16学时上机，时间：星期一，上午10：15—12:00 5、实验分组：参加的学生在指导教师的安排下进行上机操作。参加实验的学生要遵从指导教师的要求，有疑问或其他事宜要及时与指导教师联系。

　　6、操作方法：结合具体案例进行操作。

　　三、案例举例（活期储蓄业务）

　　（一）、业务介绍:

　　首先是案例的选择，有普通活期的开户、存款、取款、销户4种选择。其次是点击普通活期的开户会出现5个普通客户的选择，选择其中一个客户张强会出现储蓄存款凭条纠正储

　　蓄存款凭条的错误后按照下面的案例的流程进行案例的进一步流程。填写重要空白凭证付出之后进行3050的操作流程填写客户的`重要信息和进行3055的流程。

　　其次是存款的进程，同样有5个案例的选择机会，选择其中一个案例进行3056的操作流程，次操作较为简单，只需要填写个人客户的账号和存款金额在授权的前提下进行存款业务流程。