1.2.2、资金收款流程

　　在集团的资金收款流程，资金结算部门的经办岗在被项目部告知有新的入账时，会对银行账户进行查询，确定有新入账之后便会在系统中做出收款登记处理，同时将此次收到的账款金额反馈给项目部门，在项目部门确定认领之后将该账务转至财务共享中心的核算岗进行会计核算。然而，在这一资金收款流程当中，由于资金结算的经办岗是被动知晓公司有新的入账才进行银行账号查询，因此从项目部经理告知经办岗有入账到经办岗反馈项目部进行资金认领，两者之间需要耗费一定时间，因此，如果项目部资金认领不及时，那么会计核算岗也会出现不及时入账的情况。

　　1.3、内部调拨

　　对于集团公司来说，往往包括多层次的组织结构，分公司遍布各地，资金账户数量众多。在财务共享模式下的资金管理系统当中，集团对每个项目都会设置一个集中的资金池账户、一个或多个外部账户。项目会计主管会在对外账户达到一定金额之后，决定是否有必要将部分资金转到集团资金池账户当中，以确保在某项目部出现资金短缺时能够及时获取资金，提高资金利用率。然而，在闲置资金的调拨上，当某个项目部门在提出借款申请时，资金管理者并没有针对借款部门实际的还款能力进行有效评估，决定是否向借款单位发放借款上主要凭借资金管理者个人的实务经验，这种随意调拨资金的管理方式，容易增加资金风险。

　　2、财务共享模式下集团公司资金管理优化设计

　　2.1、优化框架

　　通过分析得出，财务共享模式下的资金管理问题主要体现在资金计划调整频繁、内部调拨不合理、大量资金闲置、跨行系统操作多、申请退回流程冗长等问题。我们将上述问题归类为资金管理的流程自动化需求和资金管理预警需求两大类。基于此，借助机器人流程自动化技术对财务共享模式下的资金管理流程进行优化。

　　2.2、基于机器人流程自动化的资金管理优化

　　2.2.1、流程自动化

　　(1)RPA范围界定。以不改变已嵌入系统的流程为基本原则，资金管理流程优化主要是通过利用虚拟机器人代替人工操作，从而提升资金管理流程的自动化水平。在资金管理预警方面，充分发挥RPA技术访问内外部站点、数据收集和处理的功能，并且结合机器学习、决策树、自然语言、规则处理、OCR识别、文字识别等技术，构建出数据挖掘模型，在对资金流进行实时监控的基础上，筛选出异常数据，对资金流异常情况进行预警，以帮助管理者进行科学决策。

　　(2)交易数据查询自动化设计。查阅资金收款情况以及核验资金结算支付结果是交易数据查询业务的主要目标。采用RPA机器人对交易数据进行查询，主要是通过在系统中根据所需按照不同的时间间隔(如每日/每小时)定时触发查询机制，依据已经设置好的操作流程自动进行查询，并以Excel的形式将查询结果文档保存，同时将查询结果转至复核岗。

　　(3)银行对账自动化设计。没采用RPA技术之前，集团公司对账业务任务繁重，包含几十家银行的数百个银行账号；实施RPA技术之后，系统会根据已经设置好的操作流程，自动查询并下载对账单，转换好数据格式生成处理报告，自行进行上传。

　　(4)付款申请退回自动化设计。RPA技术没实施之前，资金结算部复核岗在查询到支付失败之后在开展申请退回操作时，依次需要经过经办岗、审核岗、项目财务部三个岗位分别同意退回，复核岗才能实施退回操作，该流程涉及集团内部邮件系统、财务核算系统和资金管理系统三个不同的信息系统。实施RPA技术之后，在复核岗收到支付失败提醒之后，会自动触发支付申请退回机器人，之前由各个岗位同意退回的操作将会由机器人来完成，退回顺序依次为复核岗-审核岗-项目财务岗。机器人还会自动登录集团的财务核算系统，删除与该笔业务对应的会计凭证，并且登录集团内部邮件系统，将凭证号和申请退回通知传达给核算岗人员，如此便能防止付款业务被重复核算的情况发生。

　　2.2.2、资金管理预警

　　(1)数据采集及处理。与集团每日产生的海量业务数据相比，公司的资金数据只是其中的一小部分，因此进行数据采集及处理完全可以利用RPA机器人来完成。对于数据采集工作，资金管理系统主要涉及：资产负债表(财务信息、设施情况、施工情况等)、现金流量表、资金计划表等业务信息，以及从其他互联网网站获取的汇率等信息。对于数据处理工作，由于系统采集的原始数据大多存在一定的问题，例如数据结构和格式不一致、缺少部分数据项等，因此为了能够确保数据挖掘的`有效性，必须通过数据简化、转换、变换、清理、集成等方法对数据进行预处理。基于RPA对数据进行采集和处理主要是通过定时触发机制，根据营运资金分析模型采集对应字段的数据信息，然后按照数据模板填入Excel，按照制定好的规则对数据进行处理，最后将处理结果保存到指定路径当中。