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黄金投资现状和发展优势

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黄金投资现状和发展优势

黄金投资现状和发展优势

  摘要:日益火热的黄金投资市场,是我国金融市场的重要部分之一,黄金投资市场面临诸多问题,本文论述黄金的投资价值和发展前景。

  关键词:黄金投资现状;发展优势

  黄金市场现状黄金价格投资黄金价值和发展前景一、黄金投资具有双重属性即黄金商品和货币,近几十年黄金作为一种投资品种发展迅速,当前,作为投资品种的黄金,其受到投资者的欢迎程度不断增加。目前黄金投资主要种类如下:

  1、投资金条(块)时要注意最好是购买当地知名度较高的或是世界上公认的黄金精炼公司所制的金条(块)。这样,在以后金条出售时就会省去不少的费用。国际上很多知名黄金商将出售的金条包装在密封的小袋中,除内装黄金外,还有可靠的封条证明,如果在不开封的情况下,就会更方便的再出售更多金条。一般金条都铸有纯度标记、公司名称、编号、和标记等。

  购买金条时需要注意的方面:要购买知名企业的金条,并且妥善保存相关单据,更要保证金条外观,包括材料包装和金条本身不受损坏,更便于将来出手。

  综上所述,实物金条人为雕琢少,风险级次较低,是“实物”持有,从风险性及投资性看,最佳的选择应该就是实物金条。

  2、投资金币有纪念性金币和纯金币。纯金币基本与黄金的价值含量一致,价格大致随国际金价波动。纯金币主要是为满足集币爱好者收藏。有些国家纯金币标有面值。由于较大的升值幅度,纪念性金币具有较大的升值潜力,其收藏投资价值要远高于纯金币。纪念性金币一般都是流通性币,都标记有面值,比纯金币更好流通,由于纪念金币发行量比较少,投资意义比较大。

  3、纸黄金交易没有介入实金,是一种银行提供的投资黄金服务,人们不须通过实物交收而采用记账方式来投资黄金,不涉及交收实物黄金,因而交易成本可以较低;值得注意的是,虽然它可以等同持有黄金,但是不可以将纸黄金换回实物,而且不计利息。“纸黄金”采用100%资金、单向式的交易品种,是一种较为稳健并可以直接投资的黄金投资品。

  4、黄金期货和其它期货买卖相似,黄金期货是按一定成交价,在指定的时间交割合约,合约也是有一定标准的。投资者为能最终购买一定数量的黄金而先存入期货经纪机构一笔保证金(一般为合同金额的5%-10%)是期货的重要特征之一。一般而言,黄金期货销售者和购买者在合同到期日前,平仓需要出售和购回与先前合同相同数量的合约,而无需真正实物交割黄金。黄金期货投资的不足是:投资风险较大,需要比较强的专业知识和对市场走势的准确判断;市场投机比例大,投资者往往会因投机心理的不确定而不愿脱身,所以期货投资参与者较少。

  5、黄金股票。指的是金矿企业对社会公开发售上市或非上市股票。比如我国上市公司有紫金矿业、山东黄金等等。这些购买的黄金股票的行为可看成是即投资金矿公司,又投资黄金。所以此投资行为比单纯购买股票、黄金来说更复杂。投资者不单需要对黄金市场价格形势分析,并且还要花时间来关注金矿公司经营情况。

  6、黄金现货延期交易

  2002年10月30日上海黄金交易所成立,上海黄金交易所的黄金现货延迟交易:Au(T+D)交易方式与国外推出黄金现货延迟交收(伦敦)相似,结合了现货和期货的优势。是黄金投资的首选。

  一、黄金投资存在的不足

  1、投资渠道不完善,参与投资者较少

  目前国内的投资者对黄金产品的投资欲望及需求都越来越强。但是,和西方成熟的黄金市场相比,我们国家的黄金投资品种单一且投资渠道存在不足。当前,中国黄金投资品种里实物黄金投资回收、交易的渠道都存在问题,投资型产品、黄金纪念币折现成现金非常困难,这也在一定程度上制约了实物黄金市场规模。而纸黄金虽可适用当前的投资,但成本高,交易量不足。而在拓展产品方面也只有两种,即黄金结合T+D业务、黄金期货品种,杠杆率低,入市难度较大,导致投资者参与者减少。

  2、 黄金市场法律规定滞后,监管的效率不高

  从2002年中国黄金市场建立以来,我国没有一部完善的黄金法律,当前主要沿用两部法规,即《中华人民共和国金银管理条例》(1983年国务院颁布)、《关于规范黄金制品零售市场有关问题的通知》(2001年中国人民银行颁布)。中国的黄金市场管理制度特别落后投资市场,因此这会对中国黄金投资市场发展带来极为不利的影响。又呈现多头监管黄金市场的状况。黄金投资市场全面监管的职能部门还未产生,所以监管能力缺乏,市场监管更是混乱,对黄金市场的良性发展带来非常大的影响。

  3、 投资主体不足,宣传不够

  在上海黄金交易所的会员中,大多以生产高、加工商、制造商等黄金企业为主,其投资性质会员比较成分少,市场不具有活力,也没有相应的经纪商、做市商,在一定程度下影响了黄金市场所需要有的黄金资源配置效率。在我国相对封闭的黄金市场条件下,国内黄金市场缺少国际报价机构参与,导致国内黄金市场与国际市场价格不能完全接轨。多数的投资者获取信息手段较少,抵御和防范市场风险的能力较差,对黄金市场状况预测与分析的能力也较低,需要进一步加强对黄金投资业务主体的宣传力度。对于普通黄金投资者来说,相对投资股票者人数甚少。

  二、 黄金投资的'价值和优势凸显这主要取决于黄金自身特性,不论经过多久,其质地不会发生根本的变化,价值长存

  在国际金融体系中,由于黄金价值的昂贵及其特殊的地位,黄金成为很好的投资标的,黄金投资在世界范围内成为通用的投资手段。即黄金投资价值具有保值、增值、实物交收方便等优势。

  1、一带一路和人民币国际化大背景下,黄金投资的价值和优势凸显,在目前人民币的国际化进程过程当中,黄金的储备作用是非常重要的,其可提供相应的物质保障。人民币国际化要增加我们国家的综合能力,并加大物资保障,些物资保障就是国际下当前所认定的黄金。伴随人民币走向国际化,中国与世界经济的一体化一起加快,造成中国货币政策、金融体系都会受到来自国际方面的影响,开展独立的财政及货币政策变得困难。其重点在于外汇的政策,为了可以减少或是避免由国外所导致的不利因素对本国的经济冲击,要提升我们国家货币当前宏观的调控能力,让我们国家的黄金可以有充足的储备。事实证明,黄金储备以及外汇储备的充足,是各个国家稳定汇率,维护本国货币稳定的基础。

  2、世界各国储备黄金量增长,黄金在国际货币体系中的地位不可取代黄金受到中国、俄罗斯等国家央行的青睐,表明黄金在国际货币体系中的地位仍然是不可取代的,央行增持行为本身是不考虑短期因素的影响,从一定程度上是对黄金价值的肯定。

  此外,德国央行本周公布了一份长达2302页的文件,该文件说明德国央行并未失去其黄金储备,证明德国如此的重视黄金储备。

  可见,中国和俄罗斯等新兴市场国家重视黄金,一些国家央行虽然一直在试图弱化黄金的储备地位,但是其本身储备的黄金并未被放弃,事实证明,黄金在国家储备中的战略地位从未改变。就我国而言,在人民币国际化的过程中黄金储备有着极其重要的作用,未来中国央行的黄金储备仍将以较快的速度增长,这还不包括我国民间的黄金保有量的增加。

  从上述分析中我们可以看出,作为对宏观经济与国际资本流动最有前瞻力的国家央行在国际黄金价格下跌的过程中不断买进,充分说明黄金从长期来看仍然具备终极货币的职能,黄金价格也不可能一直处于价格较低的水平。对于我国普通投资者来说,将部分家庭资产配置到黄金投资产品中,以规避系统性金融风险。随着市场经济的逐步发展和投资意识的增加,大到国家央行小到普通投资者都开始关注黄金投资,从而奠定了黄金买盘的逐步增加,促进黄金交易市场的筑底过程加速。

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